Мятеж против отца
Санчо Гарсия был сыном графа Кастилии Гарсии Фернандеса из династии Лара и его супруги Авы, дочери графа Рибагорсы Рамона II. Первое упоминание Санчо Гарсии в документах относится к 11 июля 972 года, когда он подписал хартию своего отца, данную тем монастырю в Карденьи.
В 990 году Санчо Гарсия восстал против отца. Народные придания называют главными подстрекателями мятежа графов из семьи Вела, уже многие годы оспаривавших у графов Кастилии власть над Алавой. Своего сына поддержала и графиня Ава, которая, согласно легенде, даже предлагала себя в жёны мусульманину, если тот убьёт её мужа. В 994 году Санчо получил военную помощь от фактического правителя Кордовского халифата аль-Мансура, опасавшегося укрепления союза между графством Кастилия, королевством Леон и королевством Наварра. Однако, несмотря на полученное им войско мавров, Санчо Гарсия потерпел поражение в сражении с отцом. Граф Гарсия предложил сыну мир, прощение и часть своего графства в качестве независимого владения, на что Санчо немедленно дал своё согласие.
Войны с маврами
Война с аль-Мансуром
В 995 году аль-Мансур совершил очередной поход в Кастилию, во время которого 25 мая разбил войско Гарсии Фернандеса в битве при Педрасильяде (около Алькасара). Смертельно раненый граф Кастилии попал в плен и вскоре умер в Мединасели. Новым графом был провозглашён Санчо Гарсия. Аль-Мансур, продолжая поход, дошёл до столицы Кастилии, Бургоса, и под угрозой взятия и разорения города заставил Санчо признать себя данником халифата. Младшая сестра графа, Онека, в подтверждение договора была отправлена братом в гарем аль-Мансура.
После смерти в 999 году короля Леона Бермудо II регентами при малолетнем короле Альфонсо V стали его мать Эльвира Гарсия, сестра графа Санчо, и граф Португалии Менендо II Гонсалес. Граф Кастилии, как ближайший родственник Альфонсо V, также предъявил свои права на опеку над королём Леона, но леонская знать, недовольная отделением Кастилии от Леона, отвергла требования Санчо Гарсии. Однако это не помешало тому принять участие в церемонии коронации Альфонсо V, состоявшейся 11 октября, а впоследствии оказывать влияние на управление Леоном через свою сестру Эльвиру.
В 1000 году граф Кастилии заключил с королевствами Леон и Наварра союз против Кордовского халифата. Христиане возобновили военные действия против мавров, но в этом же году соединённое войско Кастилии и Наварры потерпело сокрушительное поражение от аль-Мансура в битве при Сервере, в которой погиб наваррский король Гарсия II Санчес. После победы над своими основными противниками аль-Мансур, не встречая сопротивления, взял и разрушил Бургос, а в 1001 году во время нового вторжения в Кастилию сжёг монастырь Сан-Мильян-де-Коголья и захватил город Осму. В 1002 году аль-Мансур совершил свой последний поход в Кастилию. Согласно испано-христианским хроникам, 8 августа соединённое войско Кастилии, Леона и Наварры нанесло поражение войску мавров в битве при Калатаньясоре. Это было, по словам исторических хроник, первое и последнее поражение аль-Мансура, который, получив в битве ранение, скончался 10 августа в Мединасели. Современные историки, основываясь на данных современных событиям мусульманских источников, считаю эту битву выдумкой кастильских историков XIII века Луки Туйского и Родриго де Рада, желавших приписать христианам смерть их злейшего врага.
Война с Абд аль-Маликом аль-Музаффаром
Преемником аль-Мансура на посту хаджиба стал его сын Абд аль-Малик аль-Музаффар, который продолжил агрессивную политику отца в отношении христианских государств Пиренейского полуострова. Регенты королевства Леон решили воспользоваться сменой власти в Кордовском халифате и в феврале 1003 года заключили с хаджибом мир, по условиям которого леонское войско в качестве союзника мавров участвовало в походе аль-Музаффара в графство Барселона. Во время этого похода мусульмане и леонцы сначала потерпели в битве при Торе поражение от каталонского войска под командованием графа Барселоны Рамона Борреля I и графа Урхеля Эрменгола I, а затем 25 февраля разбили каталонцев в битве при Альбесе. Поэтому, когда в 1004 году между графом Санчо Гарсией и графом Менендо II Гонсалесом возник новый спор об опеке над несовершеннолетним королём Альфонсом V и оба графа обратились к хаджибу за посредничеством в решении спора, Абд аль-Малик аль-Музаффар решил спор в пользу своего союзника, графа Португалии, лично явившегося в Кордову. Некоторые источники утверждают, что и граф Кастилии приезжал в столицу халифата, чтобы заручиться поддержкой хаджиба, но большинство хроник это опровергают, заявляя, что решение аль-Музаффара было передано графу через одного их мусульманских чиновников. Санчо Гарсия отказался признать решение хаджиба. В ответ аль-Музаффар и Менендо II в этом же году совершили поход во владения графа Санчо.
